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Mejores Prácticas Aplicables a los Reportes de Operaciones Inusuales y Reportes de Operaciones Internas Preocupantes de SOFOM No Reguladas
Como parte de sus facultades, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) dio a conocer el pasado 07 de junio de 2021 el documento “Mejores Prácticas Aplicables a los Reportes de Operaciones Inusuales e Internas Preocupantes remitidos por las SOFOM E.N.R.” (Mejores Prácticas), con fundamento en la 47ª de las Disposiciones de Carácter General a que se refieren los artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito con relación con el 87-D de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y 95-Bis de este último ordenamiento, con la finalidad de plasmar los elementos que han sido identificados como medio para mejorar la calidad en la elaboración de los Reportes de Operaciones Inusuales, Reportes de Operaciones Internas Preocupantes, así como los Reportes de Operaciones Inusuales clasificados como “Reportes de 24 horas”, remitidos por las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM E.N.R.) a la UIF, a través de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
La UIF retoma las evaluaciones y resultados obtenidos en la 1ª y 2ª Evaluación Nacional de Riesgos, así como el Informe de Evaluación Mutua presentado por el GAFI en 2018, en los que se llevó a cabo un diagnóstico de los reportes remitidos por los Sujetos Obligados, destacándose lo siguiente:
Con base en los aspectos antes señalados, se implementó el proyecto de Mejores Prácticas para las SOFOM E.N.R., dado a conocer esta semana por las autoridades a través del Portal SITI PLD/FT, que busca mejorar significativamente la calidad de los reportes que recibe la UIF, y servirán de base para la supervisión de la CNBV. A continuación, algunos de los puntos señalados como mejores prácticas:
Dentro de los 30 días naturales siguientes a la fecha en que se dio a conocer el documento (7 de junio de 2021), los Oficiales de Cumplimiento deberán presentar a su Comité de Comunicación y Control para su aprobación y adopción, las mejores prácticas descritas en el mismo. En caso de no contar con un Comité, quién se encargará de dar la aprobación y adopción correspondiente, será el Oficial de Cumplimiento.
Adicionalmente, dentro de los 15 días naturales siguientes a la fecha en que el Comité de Comunicación y Control apruebe la adopción de las mejores prácticas, la SOFOM E.N.R. deberá notificarlo por escrito a la CNBV, mediante escrito dirigido a la Dirección General de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita A, firmado por el representante o apoderado legal y presentado a través del correo de prevencion.lavado@cnbv.gob.mx, indicando en el “Asunto” del correo: Adopción de Mejores Prácticas.
Para la implementación del contenido de las mejores prácticas en los procesos de análisis y reportes de operaciones, las SOFOM E.N.R. contarán con un plazo de 60 días naturales, contado a partir del día hábil siguiente a la fecha de la sesión en que su Comité de Comunicación y Control o el Oficial de Cumplimiento adopte el documento de Mejores Prácticas.
En Salles Sainz Grant Thornton, S.C., contamos con profesionales capacitados para asistirlos en este trámite y estamos comprometidos con brindarles un servicio de excelencia para la documentación e implementación de las mejores prácticas publicadas por la autoridad.
Información adicional
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